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河南鑫银盛担保调查第二弹蹊跷的债务转移

2018-12-07 05:05:51

河南鑫银盛担保调查第二弹:蹊跷的债务转移

每经 梅俊彦 发自深圳

今年1月10日,《每日经济》曾以《河南担保乱象难止 鑫银盛被指扣留数亿元还款》一文将河南鑫银盛投资担保(以下简称鑫银盛)扣留投资者资金的行为曝光。

《每日经济》近日了解到,鑫银盛在去年四季度曾告知投资者,已将相关债务转移给香港中凯华盛国际投资集团。

但有投资者表示,鑫银盛转移债务并未事前跟投资者商量,事后也无相关凭证。对此,昨日多次拨打还款计划书中鑫银盛登记的两个号码,一个为空号,另一个则提示未交费。

投资者:鑫银盛告知 中凯华盛接盘债务/

从一些业务的真实情况来看,鑫银盛其实跟小额贷款公司没什么区别。 一位鑫银盛的客户对《每日经济》表示。

据了解,除了银行担保渠道以外,鑫银盛还涉猎多个民间借贷项目,业务模式为企业找鑫银盛融资,鑫银盛负责找民间投资者并撮合双方交易,并为该借贷做担保。

这些借贷项目中,鑫银盛作为负责监管和垫付的担保方,本应保障投资者资金安全,但是却出人意料地成了投资者无法收回款项的 拦路虎 。

以志元食品项目为例,借贷金额2000万元,志元食品2011年10月份借入,当年12月份还款。投资者告诉,该资金的流转过程为:投资者把资金打入鑫银盛的账户,鑫银盛再把资金打到志元食品账户。偿还的本金则由志元食品打到鑫银盛账户,鑫银盛再拆分还给投资者,每月由鑫银盛打到投资者账户。

2011年12月份,志元食品如期把借款全部还给了鑫银盛,鑫银盛却把款项扣留不返还给投资者。其效果相当于通过志元食品项目,零成本借了投资者2000万元,还收入了担保费。

鑫银盛前后制定了多个还款计划,但是投资者告诉,鑫银盛并未完全执行还款计划。后来,鑫银盛口头告诉投资者,所欠款项由 天骄置业 公司代偿。但是这一方案鑫银盛并无任何书面说明,也并未跟投资者签订相关债权转移协议。

目前的进展就是,鑫银盛的负责人在中小企业局跟我们开会的时候告诉我们,香港中凯华盛国际投资集团(以下简称中凯华盛)有限公司将参与重组鑫银盛相关公司资产,并承担全部债务。根据的还款计划,他们从今年开始每月给我们1分利息,1月份已付款一次,2月份的仍未付。 一位投资者对《每日经济》表示。

另外一位投资者告诉,中凯华盛接手鑫银盛的债务转移之后,鑫银盛的相关负责人曾多次表示,鑫银盛不再欠投资者的钱,要钱就找中凯华盛。

律师:债务转移须投资者同意/

在互联上查到中凯华盛的招聘信息,其中一个办公室的地点在郑州金成国贸大厦26楼,另外一个办公室的地点在石景山瀚海长城大厦,不过均无人接听。

综合多个招聘对中凯华盛北京分公司的介绍,该企业自称是一家非银行性的金融机构,经过几年的长足发展,公司已与上百家企业建立了融资合作关系。

《每日经济》在香港公司注册处查询到的信息显示, 香港中凯华盛国际投资集团有限公司 在2012年10月9日成立,与招聘介绍的 几年长足发展 相冲突。

另外,郑州当地房地产站显示,中凯华盛在去年12月19日举行了 黄河湾国际庄园项目 推介会。该庄园总面积达747公顷。中凯华盛是其中一家投资商,另外一家是中财华信(北京)投资管理有限公司(以下简称中财华信)。中财华信官显示,其北京市分公司地点跟中凯华盛相同,均在石景山区长城大厦。

由于中凯华盛在去年10月份刚成立就接盘鑫银盛的债务,并且在随后便投资747公顷的巨大项目,因此其真伪性遭到了众多鑫银盛投资者的质疑。

投资者代表统计,通过鑫银盛放款或者借钱给鑫银盛的客户约有4000名,融资金额超过5亿元。《每日经济》昨日(2月28日)致电鑫银盛调查工作组所在单位郑州中小企业局咨询,截至发稿时并未得到回复。

据了解,鑫银盛事件引起了郑州政府的重视,今年年初,河南省工信厅取消了8家企业的融资性担保经营资格,鑫银盛就是其中之一。另外,政府还派出了工作组进驻鑫银盛,由中小企业局相关部门牵头。

北京杨文战律师对《每日经济》表示,从程序合规的角度来看,如果一个企业要把债务关系转移到第三方,必须经过投资者同意。

一位业内人士对表示, 如果双方没有相关凭证证明债务转移,垫付的按理仍然在担保公司身上。

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